Как говорится, «без лоха и жизнь плоха».
Конечно, список всех возможных разводов, я вам не расскажу (ибо сам не знаю, каждый день черти что-то новое выдумывают), но вот мой топ10 по популярности. 
Начнем с очевидного.



1. ТУПОЙ КИДОК.
Обычно школьник, необремененный интеллектом.
Требует 100% предоплату, после чего выключает трубу, добавляет в чс, удаляет аккаунт.
= Почему имеет место быть? =
Потому что многие ненавидят Почту России и все эти «ихние» наложенные платежи. 
В то же время ни одна транспортная компания не работает с наложкой.
Стало быть деньги вперед, посылку в коробку, коробку в ТК. Логично.
= Как избежать? =
Если человек хочет сначала деньги получить, потом товар отправить, то узнайте о нем как можно больше информации. 
а) Спросите страницу вконтакте хотя бы. Это отсеит совсем тупых школьников с фейками.
б) Вбейте его номер телефона в яндекс/гугл. Посмотрите как давно человек этой симкой пользуется, чем занимается вообще. Если никакой инфы нет — я бы не рисковал.
в) Не переводите деньги на номер телефона и интернет кошельки! Только на карту банка! И очень желательно, чтобы ФИО на карте совпадали с ФИО получателя!
= Как наказать? =
Если вы блюдете пункт 3, то элементарно. Если нет, то хз.

2. МАМАША/БАБУЛЯ СО СБЕРКНИЖКОЙ.
Звонит Вам девушка/женщина/бабушка. На фоне плачет ребенок.
Говорит, что очень хочет купить Ваш товар, но находится в другом городе.
Подозрительно мало интересуется изделием, зато сразу предлагает 100% предоплату на Вашу карту. Тут же оказывается, что у нее ЗалупинскБанк, который есть чуть ли не только в ее городе. Но, чудным образом, есть сберкнижка. До отделения дойти она, естественно не может, на фоне ведь орет ребенок. То есть снять с книжки и положить вам на карту Сбера или Несбера — не вариант. Дефолтно у Вас Сбер (не в обиду банку, просто это самый распространенный вариант). Поэтому тут же находится гениальное решение. А давайте, мол, вы привяжете свой мобильный банк к моему номеру, на который уже привязана моя книжка, а я быстренько с телефона перекину вам средства с книжки на карту, после чего отвяжем мобильный банк и деньги будут у Вас. Без процентов, проблем и выхода из дома. WAT! WTF? Fail. Даже добавить нечего.
= Как избежать? =
Сразу слать таких. Далеко.
Никогда! Никому! Не подключать мобильный банк от своих счетов/карт!
= Как наказать? =
Писать заявление в полицию и ждать от пары месяцев до вечности.

3. ЩА ПЕРЕВЕДУ, ЛОВИ.
Звонит рэндом-мэн. Говорит, что все устраивает и готов купить Ваш товар, НО (нужное подчеркнуть) / он в другом городе / он не нашел работающий банкомат возле вашего дома / у него ни один банкомат в городе не выдает наличку почему-то /.
И, как следует из названия, «Давай я тебе ща на карту переведу, лови». Далее:
а) Вам кидают 10 рублей на карту. Якобы для теста. «Прошло или нет?» — «Прошло, принял!».
б) Вам приходит СМС от банка с кодом доступа к мобильному банку. Тут же телефонный звонок и рэндом-мэн просит Вас назвать этот код, потому что он деньги уже вставил в банкомат, а теперь от него хотят какой-то дурацкий код для подтверждения операции. Возможна 1000 других причин. Главное — узнать код доступа к вашему мобильному банку и подключить его себе. WAT! WTF? Fail.
Кстати, пункта «а)» может и не быть. Но с ним проще в доверия втереться. Не ведитесь!
В некоторых случаях словосочетания «мобильный банк» меняется на «банк онлайн». Но суть одна и та же.
= Как избежать? =
Сразу слать таких. Далеко.
Никогда! Никому! Не говорить никаких кодов, которые Ваш банк шлет Вам в СМС.
= Как наказать? =
Писать заявление в полицию и ждать от пары месяцев до вечности.

4. Нигерийский развод.
Вам пишут сообщение на сайте в стиле 
«Готов кипеть товар ваш + моя платить за почтовый такса. Answer to me in English, please» или «можно ли почта слать это за граница для моей сестра? если возможность, дать ответ мне, пожалуйста» и еще тысяча разновидностей этого сообщения. Суть.
1) Вас уговаривают отправить товар куда-нибудь в Африку. Обычно в Нигерию.
2) Просят создать счет в фейковом банке. Типо переводят вам там деньги. Но банк просит предоставить накладную с почты для получения банковских средств. Дальше все тянется и тянется днями. Банк хочет увидеть трек-номер на сайте емс. Ок, емс-рег есть. Теперь банк ждет поступления в центральное отделение ЕМС (типо очень заботятся о деньгах своих клиентов и их безопасности), банк не отвечает, никто не отвечает… бла-бла-бла. Там куча сюжетов и сценариев. Очень часто разводят с фейковыми пэй-пал письмами на почту (к реальной палке не имеющими никакого отношения). Суть та же. Деньги пришли, но мы ждем Вашего подтверждения отправки товара.
= Почему имеет место быть? =
Потому что есть список стран, из которых посылки не возвращают обратно.
Следовательно, дело за малым — протянуть пару дней, пока ваш товар не покинет пределы РФ, а там уже и след простыл.
= Как избежать? =
Не отправлять ничего в Африку. =) Самый простой вариант.
Внимательно проверять сайты, домены и почтовые адреса, с которых вам шлют письма.
Обычно, фэил лежит на поверхности. Как в китайских кедах «абибас».
= Как наказать? =
Никак. Выдохни. Вдохни. Все пройдет.

5. Утром деньги, вечером стулья.
Хочу купить Ваш товар, все нравится, только я сейчас / очень занят / на работе / в другом городе /болею / (нужное подчеркнуть). 
Давайте, значит, я Вам деньги скину сейчас, с утра, а потом вечером или завтра к Вам подъедет курьер или моя жена/друг/кореш и заберет столь желанный мною предмет. 
Все та же схема. Или код из смс, или сфоткайте вашу карту с двух сторон...
Бывает и такое слышу: «Я ТОЛЬКО ЧТО ВАМ ПЕРЕВЕЛ ДЕНЬГИ! Как не поступало? Да Вы нагло врете! У меня чек в руках, но сфоткать не могу, камеры нет! Я сейчас иду в полицию и пишу на Вас заяву за мошенничество! Да я говорю Вам, платеж точно прошел! Да, карта точно Ваша, Имя Ваше было написано! Вы просто хотите украсть мои деньги, черти!!! Подключите мне СРОЧНО доступ к вашей карте и Я САМ ЛИЧНО проверю, пришли ли на нее мои деньги или нет! И молитесь, чтобы это был сбой, ибо если не так в истории вашей карты будут мои деньги, я Вас сам лично да на кусочки и в полицию!»
С последнего не удержался и заржал во весь голос в трубку.
Но ведь, в теории, на людей со слабой психикой, наверное, действует такой недюженный напор.
= Как избежать? =
Элементарно! Отвечайте в стиле:
Переведите деньги курьеру/жене/другу/корешу, а они пусть сначала посмотрят, проверят все, а потом уже мне деньги лично в руки передадут. Ну или при мне перечислят на мою карту.
Далее никаких вопросов со стороны покупателя не будет. Ну а Вы, как продавец, скорее всего будете посланы далеко и надолго.

6. ЦЕПОЧКА РАЗВОДОВ.
Вы продаете товар. Например, телефон за 10 килорублей.
Звонит покупатель, вы обо всем договариваетесь.
Вам переводят 20 тыщ на карту.
Далее звонок: «Ой, я по ошибке перевел 20. Я просто еще ноут покупаю. В номерах запутался. Переведите 10, пожалуйста, обратно на эту xxxyyyzzz карту).
С чистой совестью отправляете лишние 10.000 и посылку, а через пару дней Вашу карту блокируют за мошенничество. ВОТЭТОПОВОРОТ!
По факту это выглядит так:
Мошенник нашел клиента1, который захотел себе, например, новый айфон 7 за 20тр.
Дал клиенту1 ваш номер карты (вы, стало быть, клиент2).
Клиент1 отправил клиенту2 деньги.
Клиент2 отправил часть денег и товар мошеннику.
Оставшуюсь часть клиент2 перевел клиенту3 для покупки чего-нибудь другого мошеннику.
А клиента1 тупо развели на 20 тысяч рублей, вот он и пошел писать в полицию заявление… НА ВАС!!! Вам же он эти деньги перевел.
Ситуация непростая. Попасться легко, разобраться с этим потом сложно, а вернуть каждому все до копейки практически невозможно.
И хрен знает, как этого избежать. Не работать по карте? Ваши идеи?

7. НАЛОЖЕННЫЙ ПЛАТЕЖ.
Иногда мошенником оказывается покупатель. 
Вы пересылаете ему товар, а он во время проверки на почте незаметно подменяет товар на аналогичный, но гораздо хуже качеством. После чего он отказывается от покупки, и подделка отправляется вам. Причем, защититься от этого практически невозможно.
И это не я придумал. Дословная цитата с того самого известно сайта.
Сколько ни отправлял, сколько ни получал посылок в МСК и СПБ, ни разу с таким не сталкивался. Во всех отделениях заставляются сначала оплатить все, а потом проверяй сколько хочешь. Отсюда обратная сторона медали — кирпичи в коробках вместо техники.
Но, мне говорили, что чем дальше от дефолт-сити, тем больше шанс потискать посылку прежде чем ее оплатить, и тем больше риск подмены и обратной отправки.
Жители регионов необъятной, это правда?

8. ОТВЛЕКАЮЩИЙ МАНЕВР.
Вы продаете, например, фотоаппарат. Вам звонит некий покупатель:
— Здравствуйте! Хочу купить ваш фотик! Я из другого города, пересыл оплачу, предоплату 100% скину. Только не поймите неправильно, подстраховаться хочу. А то у меня только имя Ваше, да телефон. Можете сфоткать паспорт на фоне, ну не знаю, телевизора, например. (типо чтобы вы не скачали рэндом фото паспорта из инета, вам дают легкое задание).
Вы скидываете фото паспорта, а мошенник ничего у вас не покупая, тут же (или пару лет спустя, как пойдет) размещает объявление о продаже телевизора, на фоне которого вы сфоткали свой паспорт. Всем потенциальным покупателям отвечает:
— Это внатуре я. И телек внатуре мой. Хош, вон фотку паспорта рядом с этим телеком скину.
Вывод: поменьше светите своим паспортом и уж тем более не фотографируйте его на фоне любых предметов, которые потом можно продать! Иначе заявление писать потерпевшие будут именно на вас! А разбираться с этим всем хлопотно и не очень быстро.

9. КОНФИСКАТ.
Скажу просто: 
Конфискованную бытовую электронику НЕ ПРОДАЮТ на сайтах с нашими и вашими объявлениями.
НЕТ, судебные приставы НЕ УСТРАИВАЮТ распродаж нового товара в счет погашения долгов каких-либо фирм.
Это все фейки. Более или менее реалистичные.

10. ОТКРОВЕННЫЙ ГРАБЕЖ
Я уже очень хочу спать, поэтому 10ым будет самый примитивный и тупой вид мошенничества.
Остальные допишу завтра, наверное.
По возможности НЕ ВСТРЕЧАЙТЕСЬ С НЕЗНАКОМЫМИ ЛЮДЬМИ:
а) У себя в квартире
б) У них в квартире
в) В безлюдных местах
г) В подъезде
д) Поздно ночью
А если такая встреча неизбежна, будьте готовы дать отпор (тут уж кому чем удобнее).
И не надо говорить, мол, нынче такого нет! За последний год я ТРИ раза был понятым при обыске преступников, совершивших разбойное нападение на людей, которые продавали всякие там телефоны, ноутбуки и фотоаппараты через интернет, встречаясь с покупателем в темное время суток где-то в глухих дворах.

Самое безопасное место — это кафе в ТРК. ИМХО, разумеется.


Взято отсюда: https://pikabu.ru/story/chast_2_10_raznovidnostey_razvoda_na_kupiproday_saytakh_4813553


__________ __________ __________

__________ __________ __________ __________